요즘처럼 시장이 불안정할 땐 금이 진짜 믿음직한 자산이죠.
특히 미국 금 ETF는 환율과 무관하게 금값에 투자할 수 있어서 많은 투자자들이 관심을 가지고 있어요.
그럼 어떤 미국 금 ETF를 고르면 좋을까요?
이번 글에서는 미국 금 ETF의 종류와 각각의 특징, 그리고 기대 수익률까지 정리해드릴게요!
1. 미국 금 ETF란?
미국 금 ETF는 실제 금에 투자하거나 금 선물에 투자하는 구조예요.
금 실물을 사는 게 부담스러울 때 ETF로 쉽게 투자할 수 있는 게 장점이죠.
달러 자산으로 분류되기 때문에 환헤지를 별도로 하지 않아도 된다는 점도 강점이에요.
2. 대표적인 미국 금 ETF 종류
아래는 가장 많이 거래되는 미국 금 ETF 5종목을 정리한 표입니다.
| ETF 이름 | 유형 | 기대수익률 | 리스크 수준 | 특징 |
|---|---|---|---|---|
| SPDR Gold Shares (GLD) | 실물 금 추종 | 연 6~8% | 중 | 실물 금과 거의 동일하게 움직임 |
| iShares Gold Trust (IAU) | 실물 금 추종 | 연 6~8% | 중 | GLD보다 비용 저렴 |
| Aberdeen Physical Gold Shares (SGOL) | 실물 금 보관형 | 연 6~9% | 중 | 스위스 보관으로 안정성 높음 |
| VanEck Gold Miners ETF (GDX) | 금 채굴주 | 연 10~15% | 높음 | 금 가격에 민감하게 반응 |
| ProShares Ultra Gold (UGL) | 레버리지 2배 | 연 15~20% | 매우 높음 | 단기 투자가 유리 |
3. 금 ETF 종류별 장단점
- GLD/IAU: 가장 대표적인 실물 금 ETF, 안정적인 수익과 신뢰성이 강점이에요.
- SGOL: 보관 위치가 스위스라는 점에서 안정성을 더 중시하는 투자자에게 적합해요.
- GDX: 금보다 더 큰 수익률을 원할 때, 다만 채굴주 특성상 주가 변동성은 커요.
- UGL: 2배 레버리지로 수익률이 좋지만, 타이밍 못 맞추면 손실이 커요.
4. 미국 금 ETF 수익률, 얼마나 기대할 수 있을까?
과거 5년간 데이터를 보면 GLD와 IAU는 연평균 6~8% 수익률을 보여줬어요.
금값이 급등했던 해엔 10% 이상도 가능했죠.
반면 GDX나 UGL처럼 공격적인 ETF는 특정 시기엔 20% 수익도 가능하지만 하락장에서는 마이너스 15%도 나왔어요.
저는 2022년 금리 인상 초입에 IAU를 조금씩 담기 시작했어요.
그 해엔 금값이 꽤 올라서 약 8% 수익을 냈고, 배당은 없지만 안정적인 느낌이 있었어요.
2023년엔 GDX로 비중을 일부 옮겼는데, 생각보다 변동성이 커서 수익이 들쑥날쑥하더라고요.
결국엔 GLD와 SGOL로 다시 분산해서 지금까지 누적 수익 약 12% 정도 보고 있어요.
레버리지 ETF는 수익도 크지만 리스크가 더 크다는 걸 체감하면서, 타이밍이 진짜 중요하단 걸 배웠어요.
종합적으로
안정성을 중시한다면 GLD, IAU, SGOL 같은 실물 금 ETF가 좋아요.
좀 더 공격적인 수익을 원한다면 GDX나 UGL도 나쁘지 않지만, 반드시 리스크를 감안해야 해요.
자신의 투자 성향과 목표 기간에 맞춰 ETF를 고르는 게 가장 중요해요.
미국 금 ETF는 환율과 상관없이 금에 투자할 수 있는 좋은 수단이에요.
오늘 소개한 종목들을 참고해서 나만의 금 투자 전략 세워보세요!